Riscul la care sunt expuși toți românii cu cont în bancă. Dai explicații „în orb” sau ți se blochează toți banii. Cum suntem toți luați de teroriști sau infractori financiari

O lege din 2019 impune tuturor băncilor din România să ia măsuri periodice pentru a își cunoaște clientela. Instituțiile de credit, care au transpus respectivele prevederi legale și în condițiile generale pentru conturile curente, au înțeles să ceară recurent clienților explicații privind plăți sau încasări pe care le consideră cu risc. Nu există nici un fel de filtru pentru tipul de tranzacții pe care banca le vrea explicitate (sumă minimă, grad de recurență, originea banilor etc) deci banca poate cere documente pentru orice, și, mai grav din perspectiva clientului, banca își rezervă 30 de zile pentru a răspunde unor eventuale întrebări lămuritoare ale clienților, deși termenul impus clientului pentru oferirea explicațiilor fără a îi fi blocat contul este de doar 5 zile.