Un simplu e-mail primit de la bancă poate deveni extrem de important pentru orice client. Instituțiile bancare pot solicita explicații și documente despre tranzacțiile efectuate, iar clienții trebuie să răspundă în termenul comunicat. În caz contrar, conturile pot fi restricționate sau chiar închisă relația cu banca.
Procedura are la bază legislația privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și este inclusă în condițiile contractuale acceptate de clienți atunci când își deschid conturile.
